Tag Archives: ONPCSB

Consiliul Europei va evalua jocurile de noroc din România din perspectiva gradului de risc al spălării banilor

Aflată într-un permanent dialog cu Oficiul Național de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), Romanian Bookmakers – Patronatul Organizatorilor de Pariuri din România ne oferă o veste bună: s-a obținut ca România să dea curs abordării care să permită eventuale exceptări de la prevederile noii legislații dedicate spălării banilor. Următorul pas pe care industria de profil trebuie să-l întreprindă este acela de a furniza o evaluare de risc dedicată jocurilor de noroc, care să fie cuprinsă în concluziile înaintate Comisiei Europene. Astfel, şansele de a determina eventuale exceptări de la severele prevederi ale Directivei CE 549 / 2015 vor creşte considerabil.

 

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spãlãrii Banilor (ONPCSB) a emis pe 31 ianuarie ultima formã a Proiectului de Lege pentru prevenirea și combaterea spãlãrii banilor și finanțãrii terorismului. Prin acest proiect de lege se dorește transpunerea în legislația naționalã a Directivei CE 549 / 2015, act normativ european care aduce obligații drastice pentru operatorii de jocuri de noroc. Din pãcate, și aceastã ultimã formã a proiectului de lege autohton pãstreazã prevederile Directivei, care se adreseazã tuturor operatorilor de profil, nu doar cazinourilor, așa cum sunt formulate prevederile actuale ale Legii 656/2002. Astfel, toți operatorii de jocuri de noroc se regãsesc între entitãțile desemnate ca având obligații de raportare cãtre ONPCSB, iar aceste obligații vor fi deosebit de exigente. Pe lângã faptul cã valoarea minimã a tranzacției de la care se aplicã mãsurile standard de cunoaștere a clientelei de cãtre entitatea raportoare scade de la 15.000 EUR la 10.000 EUR, cea mai spinoasã prevedere din proiectul de lege este:

Art. 13, alin. (2) Entitãțile raportoare prevãzute la art. 5 lit. d) (n.r. operatorii de jocuri de noroc) au obligația de a aplica mãsurile-standard de cunoaștere a clientelei în momentul colectãrii câștigurilor, în momentul punerii unei mize, la cumpãrarea sau schimbarea de jetoane, ori în toate cazurile atunci când se efectueazã tranzacții a cãror valoare minimã reprezintã echivalentul în lei a 2.000 euro, indiferent dacã tranzacția se realizeazã printr-o singurã operațiune sau mai multe operațiuni ce par a avea o legãturã între ele. De asemenea, au obligația de a ține evidența tranzacțiilor individualizate pentru fiecare client și asociat cu datele de identificare ale acestuia astfel încât sã poatã demostra autoritãților cu atribuții de control sau organismelor de autoreglementare îndeplinirea acestei obligații.

Este evident cã aceste prevederi obligã operatorul la un consistent efort operațional, evaluat de Romanian Bookmakers în informãrile cãtre ONPCSB ca fiind inutil pentru activitatea autoritãții de stat dedicate combaterii spãlãrii banilor. Inutil mãcar în ceea ce privește tipul de jocuri reprezentat de pariuri, fie ele tradiționale sau online, pentru care o astfel de operațiune este aproape imposibil de orchestrat.

Posibilitatea exceptãrii existã însã și vine tot din enunțul Directivei 549 / 2015, care încurajeazã statele membre ale Uniunii Europene sã aplice la transpunerea sa o abordare bazatã pe evaluarea riscului de spãlarea a banilor pentru diversele entitãți raportoare. Pe scurt, dacã aceste riscuri sunt diferite și severitatea mãsurilor trebuie sã fie diferitã. În aceastã direcție, noutatea pe care o aduce Patronatul Organizatorilor de Pariuri din România este aceea cã ONPCSB a dat curs solicitãrilor de a considera abordarea bazatã pe evaluarea de risc. Astfel, mai multe state printre care și România au semnalat la nivel european cã este oportunã abordarea diferențiatã, funcție de risc, a domeniilor vizate ca entitãți raportoare în transpunerea directivei CE 549 / 2015. Drept urmare, evaluarea gradului de risc de spãlare a banilor va fi efectuatã pentru fiecare stat în parte de cãtre experți delegați ai Consiliului Europei, dupã care vor putea fi transpuse în lege diverse exceptãri, funcție de gradul de risc constatat. ”Sperãm ca aceastã analizã sã se încheie în timp util, prin timp util înțelegând timpul care rãmâne pânã la promulgarea noii legislații privind combaterea spãlãrii banilor, respectiv pânã la consecințele asupra operatorilor. Astfel, bazat pe evaluãrile de risc, anumite domenii vor putea fi exceptate total sau parțial de la prevederile care vizeazã entitãțile raportoare. Prin domenii, în cadrul industriei de jocuri de noroc trebuie sã înțelegem tipuri de jocuri de noroc, iar din aceastã perspectivã suntem convinși de pe acum cã pariurile prezintã cel mai scãzut grad de risc din perspectiva splãrii banilor”, conchide Directorul Executiv al Romanian Bookmakers, Doru Gheorghiu.

Romanian Bookmakers evalueazã și cã ar fi deosebit de oportunã o analizã de risc efectuatã doar asupra industriei de jocuri de noroc, de cãtre un auditor independent. “Ar fi foarte utilã pentru cã ar însoți raportul Consiliului Europei. Astfel, șansele ca anumite sectoare sã fie exceptate vor fi mai mari dacã aceastã cercetare va ajunge la concluzii relevante. Invitãm toate organizațiile profesionale din domeniu sã ni se alãture pentru cã aceastã cercetare vizeazã toatã industria și trebuie derulatã pe toatã industria de profil. De asemenea, este foarte relevantã și implicarea ONJN, la nivel de opinie privind gradul de risc, ca autoritate de stat tutelarã industriei de jocuri de noroc”, a completat Gheorghiu.

EDITORIAL – Pagina 3

de INSIDER

Suntem fericiți când vedem clienții noștri mulțumiți, dar când vezi o reacție atât de pozitivă după o apariție la noi în revistă te simți împlinit! Pentru asta muncim, ca să vă ajutăm să vă îndepliniți obiectivele, ca să vă ajutăm să comunicați la un standard ridicat. Citiți-ne în continuare, susțineți-ne în continuare și noi vom fi mereu alături de voi!

Mergeți la pagina 3!

Ediția de față este una absolut teribilă! Un număr extrem de consistent, plin de informație, noutăți și opinii. După ediția din acest an a expoziției londoneze de gambling, Merkur Gaming anunță un succes răsunător la ICE Totally Gaming 2018 în paginile revistei noastre! Și nu avea cum să nu fie așa, mai ales când ai în spate o echipă atât de dedicată și profesionistă ca a lor, iar când ai jocuri grozave și staruri ca Avantgarde, Avantgarde Trio, Merkurstar și Evostar, totul pare ușor. Însă știm cu toții câtă muncă este în spatele succesului.

Kajot a excelat în cadrul expoziției ICE Totally Gaming 2018! Și nu a făcut-o oricum, ci prin seriozitatea și profesionalismul lor recunoscut, iar vizitatorii au fost captivați în special de conceptul futurist al aparatului de joc Kajot neo 49. În acest an, jocurile lor au suscitat un interes enorm pentru cazinourile online. Sub marca KAJOTgames, au prezentat peste 25 jocuri HTML5. Restul detaliilor le găsiți imediat după Cover Story.

Syswin Solutions revine în paginile revistei noastre cu și mai multă vigoare, oferind soluții performante IoT și M2M prin intermediul unei singure platforme inovative care integrează diferite tehnologii, protocoale de comunicație și senzori pentru a răspunde cerințelor de conectivitate pe care le aveți. Nu ezitați să-i contactați pentru că sunt flexibili și dispuși să se adapteze cerințelor voastre.

Partenerii noștri juridici de cursă lungă, Nestor Nestor Diculescu Kingston Petersen (NNDKP), fac o primă analiză a Codului Etic al Comunicării Responsabile în domeniul jocurilor de noroc, document ce a fost emis de curând de ONJN și postat pe site-ul instituției. Alina Dumitru și Andrei Cosma, reputați avocați specializați în gambling, oferă o opinie foarte interesantă pe marginea acestui subiect, punct de vedere pe care vă invit să-l aflați și voi.

Aflat într-un permanent dialog cu Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), Patronatul Organizatorilor de Pariuri din România – Romanian Bookmakers ne oferă o veste bună: s-a obținut ca România să dea curs abordării care să permită eventuale exceptări de la prevederile noii legislații dedicate spălării banilor. Veți afla care sunt șansele de a determina eventuale exceptări de la severele prevederi ale Directivei CE 549/2015 numai dacă citiți materialul lor.

După o perioadă de absență din paginile revistei noastre, Sorin Constantinescu revine cu un interviu absolut extraordinar prin care analizează la rece cele mai importante probleme ale industriei noastre de jocuri de noroc. De neratat!

Jocurile de noroc online necesită instrumente specifice de tratare a adicției! Și asta nu o spunem noi pentru că nu suntem specialiști în domeniu, dar doamnele doctor-psiholog Leliana Pârvulescu și Steliana Rizeanu, coordonatori ai programului “Joc Responsabil” sunt și le-am rugat să ne facă o radiografie concretă și completă a metodelor cele mai indicate de prevenire și combatere a problemelor cauzate de jocurile de noroc online. Foarte interesant! Neapărat de citit!

Reputatul expert în resurse umane, dar și recunoscut evaluator gastronom, proprietar al site-ului www.restocracy.ro, George Butunoiu, demarează în paginile revistei noastre un serial eveniment delicios despre cele mai bune restaurante din București și nu numai, cei mai tari chefi, și mai ales cele mai bune mâncăruri! Episodul pilot este dedicat restaurantului Argentine din Parcul Herăstrău și talentatului său chef, Cătălin Petrescu.

 

Vă mulțumesc pentru atenție și vă doresc lectură plăcută!

În(că) stadiu de proiect – de data aceasta AMLD

de Cosmina Simion și Andrei Cosma– NESTOR NESTOR DICULESCU KINGSTON PETERSEN

Vă promiteam în articolul anterior că urmează să vă povestim despre posibilele implicații pentru industria de jocuri de noroc determinate de implementarea celei de-a patra Directive Europene în domeniul combaterii spălării banilor (AMLD).

Se pare însă că am fost puțin prea optimiști și în rândurile următoare nu avem ocazia de a analiza lucrurile în concret pentru un motiv cât se poate de franc: AMLD nu a fost nici până la data redactării prezentului transpusă în legislația națională, iar actul normativ relevant se află în continuare în stadiul de proiect.

De la început, precizăm că în cele ce urmează nu ne propunem să detaliem conținutul obligațiilor și dispozițiilor prevăzute în Proiectul de lege, ci mai degrabă să semnalăm un status quo. Nu putem însă să ignorăm faptul că noul cadru legislativ privind combaterea spălării banilor și finanțării actelor de terorism va impune standarde considerabil mai ridicate pentru a preveni aceste fenomene.

În ceea ce privește sectorul de jocuri de noroc, o primă modificare importantă constă în extinderea categoriilor de entități raportoare. Astfel, dacă sub incidența actualei legi (Legea nr. 656/2002) intră în mod explicit doar cazinourile, noua legislație extinde sfera de aplicare la genul comun, respectiv la categoria generică a tuturor ”furnizorilor de servicii de jocuri de noroc”. În plus, Proiectul de lege specifică expres că normele se aplică atât operatorilor de jocuri de noroc tradiționale, cât și operatorilor de jocuri de noroc la distanta.

Totodată, nu putem să nu remarcăm modificările referitoare la măsurile de cunoaștere a clientelei sau păstrarea documentelor. Sub imperiul viitoarei reglementări, operatorii de jocuri de noroc vor fi nevoiți să deruleze procesul de identificare și cunoaștere a jucătorilor raportându-se la o multitudine de criterii și factori de risc, fiind de asemenea obligați să păstreze documentele și informațiile obținute în acest sens atât în format hârtie, cât și în format electronic, într-o formă admisă în procedurile judiciare. Fără a diseca interpretările ce se pot naște în legătură cu aceste obligații, putem încă de pe acum să anticipăm că impactul resimțit de operatori va fi unul semnificativ.

Dincolo de data la care Proiectul de lege va ”vedea lumina Monitorului Oficial” (reamintim că termenul limită pentru transpunerea Directivei în legislația națională a fost 26 iunie 2017),  câteva aspecte de fond sunt deja neclare. Mai exact, coroborând dispozițiile din legislația de jocuri de noroc cu cele din Proiectul de lege nu se poate stabili în mod cert dacă noile reglementări naționale în domeniul AML se vor aplica și organizatorilor de jocuri de noroc la distanță nerezidenți care însă activează în România și oferă servicii jucătorilor locali în baza licenței și autorizației acordate de ONJN sau dacă aceștia se vor supune legislației AML din statul în care sunt stabiliți. Această problemă nu este una pur teoretică, ci, din contră, lecturând lista publicată de ONJN pe pagina oficială de internet, observăm că majoritatea covârșitoare a operatorilor licențiați este formată din entități nerezidente.

În dorința de a clarifica această inconsecvență, am solicitat punctul de vedere oficial al autorității de reglementare, respectiv Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Pozițiile exprimate atât în cadrul unor conferințe, cât și prin răspunsuri scrise au fost însă neclare, ONPCSB specificând chiar că soluția ar trebui oferită de ONJN, în calitate de autoritate ce a acordat licențele operatorilor nerezidenți. Desigur, competențele ONJN nu se pot extinde pe o problematică referitoare la legislația AML a cărei respectare și interpretare se află în sarcina altei autorități, aspect de altfel confirmat de către ONJN.

Se pare însă că ulterior ONPCSB a identificat un răspuns la întrebarea noastră prin vocea doamnei Steluța Oncică, care, în cadrul ultimei ediții a ReUniunii Profesioniștilor din Gambling organizată la data de 7 decembrie 2017 a specificat clar și concis că operatorii de jocuri de noroc la distanță nerezidenți ce beneficiază de licență și autorizație de la ONJN nu se supun obligațiilor de raportare ce vor fi impuse de noua legislație națională în domeniul AML, ci vor raporta informațiile și tranzacțiile necesare către autoritatea de profil din statul de reședință.

Sperăm că acesta reprezintă punctul de vedere al ONPCSB și nu vom ajunge ca la momentul implementării legii, odată adoptată, operatorii nerezidenți, dar licențiați în România să afle că au în continuare obligații de raportare și către Statul Român sau, mai grav, să fie sancționați pentru nerespectarea acestora.

Rămâne însă incertă situația acestor operatori în baza actualei Legi nr. 656/2002 (ce a implementat directiva a treia în domeniul combaterii spălării banilor). În acest caz, opinia ONPCSB pare din nou că a variat în timp. Inițial, operatorilor nerezidenți, dar licențiați în România le-au fost imputate obligațiile de raportare stabilite de Legea nr. 656/2002, însă ulterior opinia autorității s-a schimbat, dânșii opinând că legislația română nu li se aplică în acest domeniu.

Succesiunea interpretărilor oficiale sau nu, exprimate în scris sau public în cadrul conferințelor, este dificil de urmărit chiar și pentru noi. Riscurile din perspectiva reglementării nu există pentru operatori în acest caz, dat fiind că aceștia au ales să supra-raporteze, deși (cel puțin aparent) nu era necesar…sau era?

Procesul de implementare (din nou) pare să fie departe de final, iar Proiectul de lege poate suferi în continuare modificări. Potrivit unor estimări din partea reprezentanților ONPCSB, Proiectul de lege va intra în vigoare în Februarie 2018, însă regulamentul de aplicare se lasă așteptat cel puțin până la finalul anului viitor.

Faceți jocurile!3