Spălarea banilor în vizor: UE introduce reguli noi! Companii de jocuri de noroc, pregătiți-vă!

vineri, 10 mai 2024

by Ioana Ungureanu, AML&RM Expert

Pregătiți-vă pentru o actualizare care schimbă jocul în lupta împotriva criminalității financiare!

Uniunea Europeană implementează o serie de reglementări pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului, cu implicații profunde pentru companiile din majoritatea industriilor.

 

Iată noutățile:

  1. Abordarea unificată AML: Primul Regulament UE simplifică și întărește regulile AML la nivel general, asigurând un front unificat împotriva criminalității financiare.
  2. Cerințe mai stricte: AMLD6 completează Regulamentul prin cerințe de verificare a informațiilor despre Beneficiarul Real și semnalarea legăturilor cu listele de sancțiuni; deschiderea accesului la aceste informații pentru jurnaliști și public cu „interes legitim”; oferă Autorităților de Supraveghere mai multă putere de a investiga, cu acces mai larg la informații, pentru a ridica ștacheta în combaterea activităților ilicite.
  3. Faceți cunoștință cu „câinele de pază”: salutați AMLA, noua autoritate centrală a UE, care va revoluționa supravegherea și aplicarea legislației în domeniu, va colabora cu autoritățile naționale pentru a asigura o supraveghere consecventă CSB/CTF în toate domeniile de activitate, va menține o bază de date centrală pentru a urmări informațiile relevante și va monitoriza modul în care firmele pun în aplicare sancțiunile și confiscările de active.
  4. UE umple un gol în pachetul legislativ cu Regulamentul privind transferul de criptoactive. Această regulă, care este așteptată a intra în vigoare în decembrie 2024, abordează criptoactivele concentrându-se pe „Regula Traseului” – la fel ca și operațiunile bancare tradiționale, transferurile cripto vor include datele inițiatorului și beneficiarului pentru trasabilitate – și pe modul în care furnizorii de servicii cripto (CASPs) se asigură că transferurile sunt monitorizate.

Dar ce înseamnă asta?

  • Mai multe afaceri impactate: de la servicii cripto la comercianții de bunuri de lux și cluburi de fotbal profesioniste, sfera de aplicare a reglementărilor AML se extinde, solicitând măsuri de conformitate sporite.
  • Controale mai stricte: diligență sporită – pentru relațiile transfrontaliere pentru CASPs și oamenii „de bani grei”, cu averi de top – , limitele de plată în numerar și controalele standardizate ale beneficiarilor reali urmăresc să umple golurile și să descurajeze activitățile ilicite.
  • Impactul AMLA: noul organ de supraveghere al UE promite o supraveghere consecventă și oportunități egale pentru organizații, cu accent și supraveghere directă asupra sectoarelor cu risc ridicat pe teritoriile UE.

Companii de jocuri de noroc, pregătiți-vă:

  • Măsuri de cunoaștere a clientelei mai stricte: Pregătiți-vă pentru măsuri de cunoaștere a clientelei mai riguroase, inclusiv sursele de fonduri pentru jucătorii cu mize mari și un control sporit asupra tranzacțiilor de mare valoare.
  • Monitorizarea tranzacțiilor: monitorizare mai strictă pentru identificarea tranzacțiilor suspecte, cum ar fi depozite/retrageri mari sau frecvente fără o sursă clară a fondurilor/averii.
  • Urmărirea criptomonedei: „regula traseului” necesită date despre origine și beneficiar pentru toate transferurile cripto, inclusiv cele legate de platformele de jocuri de noroc care acceptă criptomonede.
  • Control sporit: autoritatea centrală AML (AMLA) poate supraveghea direct operatorii de jocuri de noroc cu risc ridicat, ceea ce duce la mai multe inspecții și la potențiale sancțiuni pentru neconformitate.
  • Practici standardizate: AMLA urmărește o abordare consecventă a CSB pe teritoriul UE, marșând pe convergerea legislațiilor naționale.

Anticipați si câștigați:

  • Urmăriți actualizările: monitorizați modificările legislative pentru a asigura o conformitate continuă.
  • Consolidați mecanismele AML: revizuiți și consolidați-vă procesele AML pentru a îndeplini noile standarde.
  • Investiți în tehnologie: adoptați soluții inovatoare pentru a eficientiza eforturile de conformitate și pentru a reduce riscurile în mod eficient.
  • Creșteți nivelul de due diligence: Consolidați procedurile de cunoaștere a clientelei pentru a identifica riscurile de spălarea banilor.
  • Construiți controale puternice: implementați sisteme pentru a preveni și detecta activitățile suspecte.
  • Antrenați-vă echipa: instruiți permanent angajații cu privire la reglementările AML.
  • Colaborați pentru succes: lucrați mână în mână cu organismele de reglementare și experții AML pentru a naviga cu ușurință prin schimbări. Pe scurt, conformitatea este numele jocului!

Operatorii de jocuri de noroc ar trebui să înceapă să se pregătească pentru noile reglementări prin revizuirea politicilor și procedurilor existente CSB/CTF.

Păstrați-vă atenția, respectați normele și fiți cu un pas înainte în lupta împotriva criminalității financiare!





Author: Editor

Share This Post On

Submit a Comment

Adresa ta de email nu va fi publicată.