de Adrian Șandru, avocat experimentat, specializat în drept penal
Cadrul actual
Arătam într-un număr anterior publicat în Revista Casino Inside că frauda este o problemă tot mai reală și actuală în industria de gambling, ce tipuri de fraudă există și cum este alcătuit triunghiul fraudei comise în industria jocurilor de noroc.
Așa cum am subliniat atunci, în industria de gambling, frauda poate reprezenta o problemă semnificativă și, din acest motiv, persoanele specializate în combaterea și prevenirea acestui fenomen joacă un rol important în investigarea și prevenirea eficientă a cazurilor de fraudă. Desigur, specialiștii (fie că vorbim de juriști, avocați sau investigatori privați) ar trebui să cunoască și să înțeleagă foarte bine specificul zonei de gambling în contextul actual.
În alte state apar tot mai multe exemple în care operatorii sunt sancționați sau prejudiciați ca urmare a comiterii unor fraude a imposibilității de a le preveni.
Un exemplu recent de fraudă în industria jocurilor de noroc a avut loc în Marea Britanie, unde un operator de cazino online a fost amendat cu peste 8 milioane de lire sterline pentru încălcarea reglementărilor privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. În acest caz, investigația a fost realizată de către autoritatea de reglementare a jocurilor de noroc din Marea Britanie, împreună cu autoritățile din zona administrative și penală.
Acest caz nu a fost unul singular. Există numeroase exemple concrete de cazuri de fraudă care au avut loc în industria jocurilor de noroc:
- Cazul Absolute Poker: în acest caz, operatorii site-ului de poker online Absolute Poker au fost acuzați de fraude de milioane de dolari. Aceștia ar fi folosit software special pentru a vedea cărțile jucătorilor și pentru a le împărți în mod nefavorabil. Ulterior, operatorii site-ului au fost acuzați de conspirație pentru fraude bancare și spălare de bani.
- Cazul Full Tilt Poker: în această situație, operatorii site-ului de poker online Full Tilt Poker au fost acuzați de spălare de bani și fraudă în valoare de sute de milioane de dolari. Aceștia au fost acuzați că au încasat bani de la jucători pentru depozite, dar nu au mai plătit niciodată câștigurile.
- Cazul 1MDB: reprezintă un caz de fraudă de cateva miliarde de dolari care a vizat un fond suveran de investiții din Malaysia. Potrivit anchetatorilor, ar fi fost sustrași mai mult de 4,5 miliarde de dolari, iar o parte din acești bani au fost folosiți pentru a finanța diverse activități, printre care se numără și jocurile de noroc.
Acestea sunt doar câteva exemple de situații relativ recente de fraudă care s-au petrecut în industria jocurilor de noroc. Cu toate acestea, aceste cazuri arată că este esențial ca operatorii să acționeze cu integritate și să ia măsuri pentru a preveni și detecta fraudele.
Măsuri de prevenire a fraudelor
Pentru a preveni cazurile de fraudă, operatorii de jocuri de noroc ar trebui să implementeze măsuri de securitate și verificare a identității utilizatorilor, precum și programe de formare a angajaților cu privire la prevenirea și detectarea cazurilor de fraudă.
În general, autoritățile de reglementare pot impune sancțiuni și amenzi semnificative operatorilor care nu respectă reglementările privind prevenirea și detectarea cazurilor de fraudă. În România avem în vedere Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor sau Agenția Națională de Integritate care poate verifica implementarea unor canale de whistleblowing care să faciliteze raportarea internă a comportamentelor frauduloase.
De asemenea, este necesar a fi menționat că pentru a exista o prevenție eficientă a fraudelor ar trebui implicați și consultați specialiști în combaterea acestui fenomen.
De regulă, investigatorii privați și avocații specializați în dreptul penal al afacerilor pot fi angajați atât de către companiile de jocuri de noroc, cât și de către autoritățile de reglementare (o practică uzitată în alte state) pentru a investiga cazuri de fraudă în industria jocurilor de noroc. Cu titlu de exemplu, dorim să punctăm că aceștia pot utiliza o varietate de metode de investigare, cum ar fi interviurile, analiza datelor și documentelor, precum și tehnici de supraveghere pentru a identifica și aduna probe în cazurile de fraudă.
În ceea ce privește rolul acestora, de regulă avocații asistă operatorii de jocuri de noroc în implementarea unor politici și proceduri de securitate adecvate, care să reducă riscul de fraudă.
De asemenea, specialiștii în această zonă ar putea oferi programe de formare angajaților operatorilor de jocuri de noroc, cu privire la prevenirea și detectarea cazurilor de fraudă. Aceste programe ar putea include instruirea personalului cu privire la metodele utilizate de fraudsteri în cazurile de fraudă, precum și identificarea comportamentelor suspecte ale clienților.
În cazul în care se descoperă o posibilă fraudă în industria jocurilor de noroc, persoanele specializate pot să își ofere expertiza și resursele pentru a investiga cazul într-un mod eficient și riguros. Acest aspect poate include interviuri cu angajații, analiza documentelor și a datelor, precum și supravegherea video sau audio pentru a identifica posibile infracțiuni.
În fine, odată ce a fost identificată o fraudă, specialiștii pot colabora conform legii cu autoritățile de reglementare și cu autoritățile de aplicare a legii pentru a prezenta probele într-un mod corespunzător și pentru a asigura o soluționare adecvată favorabilă operatorilor din industrie.
Efecte ale prevenției
Descoperirea și sancționarea promptă a cazurilor de fraudă poate descuraja comportamentul ilegal al altor angajați din industria jocurilor de noroc. Acest lucru poate fi realizat prin promovarea unei culturi a integrității în rândul angajaților și prin aplicarea unor sancțiuni adecvate pentru încălcarea politicilor și procedurilor de securitate.
În fine, avocații specializați în dreptul penal al afacerilor și investigatorii privați au un rol crucial în prevenirea și detectarea cazurilor de fraudă în industria jocurilor de noroc. Prin utilizarea expertizei și resurselor adecvate, aceștia pot ajuta la promovarea unei culturi a integrității și la asigurarea unei industrii corecte și echitabile pentru toți jucătorii implicați.
În industria jocurilor de noroc, este important ca atât operatorii, cât și jucătorii să fie vigilenți și să ia măsuri proactive pentru a evita situațiile de fraudă. Cu toate acestea, dacă totuși aveți suspiciuni de fraudă sau aveți nevoie de asistență în prevenirea acesteia, nu ezitați să apelați la serviciile unui avocat specializat în drept penal al afacerilor și a unui investigator privat. Acești specialiști vă pot ajuta să identificați și să preveniți frauda, astfel încât să evitați pierderi financiare majore. Prin luarea măsurilor potrivite, puteți proteja afacerea și puteți continua să vă bucurați de jocurile de noroc într-un mediu sigur și protejat.
