Tag Archives: O.N.P.C.S.B.

VĂ AȘTEPTĂM LA EVENIMENTELE CASINO INSIDE DIN 7 DECEMBRIE

CI 79

de Insider

Ca de fiecare dată Revista Casino Inside vă oferă în prima joi a lunii decembrie cele mai importante evenimente dedicate industriei jocurilor de noroc din România. De ce este important să veniți la evenimentele noastre? Pentru că doar aici veți putea afla cele mai importante lucruri despre domeniul pe care activați și o parte din răspunsurile problemelor voastre. Dacă veți veni la evenimentele noastre veți putea interpela autoritățile, veți afla părerea specialiștilor pe diverse spețe și veți putea socializa și împărtășii cu alți invitați din auditoriu experiențele voastre comune.

 

ReUniunea Profesioniștilor din Gambling, ediția a 6-a

Iată panelurile pe care vă invităm să le dezbatem şi să le abordăm pe 7 Decembrie 2017:

-Analiza activităţii Oficiului Naţional pentru Jocuri de Noroc (ONJN) în anul 2017. Probleme curente ale industriei de gambling din România. Invitaţi speciali sunt Dl. Dan Iliovici – preşedinte ONJN şi Dl. Valentin Korman – vicepreşedinte ONJN.

-Jocurile de Noroc şi Transpunerea Directivei UE 2015/849 în legislaţia naţională. Invitat special este Dna. Steluţa Oncică, Director la Direcţia de Cooperare Interinstituţională şi Relaţii Internaţionale în cadrul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.). Transpunerea Directivei UE 2015/849 în legislaţia naţională ameninţă să genereze mari dificultăţi de ordin operațional operatorilor de jocuri de noroc.

-Resursele Umane în Industria Jocurilor de Noroc din România. Invitat special este Dl. George Butunoiu, probabil cel mai mare specialist şi consultant în Resurse Umane din România la ora actuală, conduce una dintre cele mai importante firme de head-hunting din ţara noastră

-Financiar şi Fiscalitate în Jocuri de Noroc. Invitat special este dl. Dan Schwartz, Managing Partner RSM România, şi unul dintre cei mai mari experţi din România în probleme de contabilitate şi fiscalitate. Prezentarea domniei sale va pune accentul pe reguli internaţionale şi pe probleme legate de taxare şi audit.

-Legislaţie şi problematici juridice actuale. Doamnele avocat Ana-Maria Baciu și Cosmina Simion, specialiste cu experiență în gestionarea tuturor aspectelor operaționale și de reglementare în sectorul jocurilor de noroc vor realiza o prezentare foarte interesantă cu tema – Studiu de caz: Social games/Skill games în Europa.

-Cum afectează actuala evoluţie a pieţei imobiliare din România industria jocurilor de noroc. Piaţa imobiliară din România a văzut multe schimbări în ultimii ani. Să vedem ce ne spune invitatul nostru special, Costina Petrescu, director de vânzări al reţelei de site-uri Titirez.ro, pe marginea acestui subiect.

-Creşterea eficienţei în Operarea Sloturilor şi a AWP-urilor (episodul 2). Un panel unde niciodată nu vom reuşi să lămurim toate aspectele de interes. Tocmai de aceea și în acest an avem invitați importanți care vă vor spune mai multe despre acest subiect.

 

Sărbătoarea Gamingului din România, ediția a 4-a

Și anul acesta Sărbătoarea Gamingului din România, reprezintă evenimentul de gală al Industriei de Jocuri de Noroc din România. Noi vă suntem gazde cu mare drag, ca de fiecare dată.

Pe lângă momentele de apreciere pe care le meritaţi, anul acesta intenţionăm să continuăm să vă oferim cea mai bună modalitate de a vă petrece timpul în compania prietenilor şi partenerilor voştri de afaceri din industrie sau pentru a fi alături de echipa voastră.

 

Vă așteptăm să participați, să vă distrați și să vă bucurați pentru succesul vostru.

Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor este Un Partener de Dialog Durabil pentru Industria de Gaming din România

steluta oncica

Steluța Oncică, Director la Direcția de Cooperare Interinstituțională și Relații Internaționale în cadrul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor a avut amabilitatea să ne acorde acest interviu prin care instituția pe care o reprezintă dorește să comunice către piața noastră de gambling mesaje foarte importante legate de activitatea, acțiunile, obiectivele și Strategia Națională de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor cu adresabilitate către industria noastră de jocuri de noroc. Suntem siguri că veți găsi toate aceste informații foarte utile și interesante.

 Vă rugăm să ne comunicați câteva lucruri despre dumneavoastră și experiența dvs. profesională.

 În cadrul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor mi-am început activitatea acum 9 ani de zile, în funcţia de Director, având atribuţii în zona de cooperare interinsituţională şi relaţii internaţionale. Din anul 2008 exercit şi funcţia de manager de programe la nivelul instituţiei, iar din anul 2012 sunt şi purtătorul de cuvânt al Oficiului. Am o experienţă de peste 14 ani în administraţia publică centrală. În perioada 2007-2008 am activat ca membru al Comisiei de Autorizare a Jocurilor de Noroc din cadrul Ministerului Finanţelor Publice, iar începând din luna aprilie 2013 sunt membru în cadrul Comitetului de Supraveghere la nivelul Oficiului Naţional pentru Jocuri de Noroc. În cei peste 16 ani de activitate profesională am activat şi în cadrul sectorului privat, în funcţii economice şi juridice, în calitate de manager la nivelul unor companii naţionale şi internaţionale.

 

Care sunt principalele direcții generale de acțiune (funcții principale) ale Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor?

Conform dispoziţiilor Legii nr.656/2002, pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilorîşi îndeplinește mandatul prin intermediul următoarelor competente:

§        Primirea de rapoarte privind tranzacții financiare și informații voluntare referitoare la spălare de bani și/sau finanțarea terorismului;

§        Colectarea, procesarea, depozitarea, diseminarea și asigurarea securității informațiilor deținute;

§        Analiza informațiilor în scopul generării de intelligence financiar, relevant pentru nevoile de investigație financiară și urmărire penală ale autorităților de aplicare a legii;

§        Suspendarea efectuării operațiunilor financiare ce au ca scop spălarea banilor și/sau finanțarea actelor de terorism;

§        Colectarea, integrarea și analizarea datelor și informațiilor dintr-o varietate de surse pentru identificarea evoluțiilor și pattern-urilor de spălare de bani și/sau finanțare a actelor de terorism;

§        Efectuarea schimbului de informații cu alte unități de informații financiare, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și/sau finanțării actelor de terorism;

§        Asigurarea conformității entităților raportoare cu prevederile legislative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării actelor de terorism și controlul acestor entități;

§        Sporirea gradului de conștientizare și a înțelegerii publice în legătură cu riscul de spălare de bani și finanțare a terorismului;

§        Supravegherea conformităţii entităţilor raportoare în legătură cu implementarea regimului sancţiunilor internaţionale;

 

Care este principalul rol al Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor în industria noastră de gaming?

Oficiul a alocat resurse semnificative în iniţiativele de instruire a ofiţerilor de conformitate, inclusiv a reprezentanţilor cazinourilor care au obligaţii conform Legii nr.656/2002, republicată, ceea ce demonstrează că prevenţia în această arie de activitate este importantă. Aceste iniţiative includ un Manual privind abordarea pe bază de risc şi indicatori de tranzacţii suspecte, precum şi un număr de seminarii organizate în anii anteriori. Reprezentanţii cazinourilor au apreciat în mod deosebit iniţiativele Oficiului în acest domeniu, cu ocazia întâlnirilor cu specialiştii O.N.P.C.S.B.

De asemenea, Oficiul a dezvoltat o abordare cuprinzătoare pe problematica supravegherii off-site, pe care o utilizează pentru a înţelege riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului (SB/FT) şi pentru a stabili priorităţi pentru supravegherea on-site. Oficiul s-a concentrat pe anumite sectoare de activitate non-financiară, în diferite perioade, inclusiv jocurile de noroc. Inspecţiile on-site acoperă toate aspectele cerinţelor în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT) şi au fost aplicate sancţiuni pentru neconformitate.

 

Care sunt principalele probleme cu care se confruntă O.N.P.C.S.B. pe piața noastră de gaming?

Din punct de vedere al cerinţelor în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT), principalele probleme identificate în acest sector de activitate se referă la:

 

-         instruirea necorespunzătoare a angajaților în legătură cu prevederile legale din domeniul CSB/CFT,

-         neraportarea operațiunilor cu sume în numerar sau mai grav, neraportarea tranzacțiilor suspecte evidențiate în documentele financiar – contabile ale cazinoului,

-         modul deficitar de aplicare a măsurilor standard, simplificate sau suplimentare de cunoaștere a clientele, care să permită identificarea, după caz, a beneficiarului real.

 

Ce sancțiuni riscă un operator de pe piața noastră de jocuri de noroc dacă încalcă legile specifice domeniului dumneavoastră?

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.) este autoritatea de supraveghere în ceea ce privește combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT) pentru cazinouri, conform prevederilor art.10 lit. d coroborate cu dispozițiile art.24 alin.1 lit.d si alin.3 din Legea 656/2002 republicată.

Oficiul efectuează controale privind CSB/CFT în baza prevederilor art. 24 din Legea 656/2002 republicată, respectiv “modul de aplicare a prevederilor legii se verifică și se controlează, în cadrul atribuțiilor de serviciu (…) de Oficiu pentru toate persoanele prevăzute la art. 10, cu excepția celor pentru care modul de aplicare a prevederilor legii se verifică și se controlează de către autoritățile de supraveghere prudențială”.

Cu ocazia controalelor efectuate la cazinouri sunt verificate documentele privind “desemnarea, natura și limitele responsabilităților încredințate persoanei responsabile în cadrul cazinoului cu aplicarea dispozițiilor Legii 6565/2002 republicată, politicile și procedurile adoptate de cazinou în materie de cunoașterea clientelei, de raportare, de păstrare a evidențelor secundare sau operative, de control intern, de evaluare și gestionare a riscurilor pentru prevenirea și împiedicarea spălării banilor și finanțării terorismului”. Se verifică, de asemenea, modul de păstrare a evidențelor secundare și/sau operative, într-o formă corespunzătoare, pentru o perioadă de 5 ani.

Contravenţiile prevăzute de Legea nr.656/2002, republicată se sancţionează cu amenzi care se încadrează într-un minim de 10.000 lei şi maxim de 50.000 lei pentru o faptă sancţionată, dar practica a dovedit că un agent economic poate fi amendat pentru contravenţiile constatate cu sume de peste 200.000 lei.

În plus, pe lângă sancţiunile pecuniare, persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe dintre următoarele sancţiuni contravenţionale complementare:

    a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenţie;

    b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi ori, după caz, suspendarea activităţii operatorului economic, pe o durată de la o lună la 6 luni;

    c) retragerea licenţei sau a avizului pentru anumite operaţiuni ori pentru activităţi de comerţ exterior, pe o durată de la o lună la 6 luni sau definitiv;

    d) blocarea contului bancar pe o durată de la 10 zile la o lună;

    e) anularea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi;

    f) închiderea unităţii.

 

Totodată, prin Hotărârea de Guvern nr. 298/2013 privind Regulamentul de organizare și funcționare a Comitetului de Supraveghere din cadrul ONJN, s-a dat posibilitatea anulării, revocării sau suspendării licenței de organizare a jocurilor de noroc și/sau autorizației de exploatare a jocurilor de noroc, la solicitarea O.N.P.C.S.B., pentru nerespectarea legislației privind CSB/CFT, constatată prin acte administrative (documente de control) emise de O.N.P.C.S.B.

 

În concluzie, acțiunea de verificare și control a reprezentanţilor O.N.P.C.S.B. este o acțiune complexă, O.N.P.C.S.B. având resursele necesare asigurării în condiții de maximă eficienţă, a activității de supraveghere și control.

În final ar trebui să mai menţionez că, regimul contravențiilor şi sancțiunilor stabilit prin Legea nr.656/2002 se completează cu reglementările prevăzute în OG nr.2/2001 cu modificările și completările ulterioare, privind regimul juridic al contravențiilor.

 

Cum ați cataloga importanța O.N.P.C.S.B. pentru industria noastră de gambling? Și, de ce?

Oficiul desfăşoară acțiuni importante de supraveghere în acest sector. În anii anteriori, au fost identificate cazuri în care anumite operațiuni suspecte de spălare a banilor nu au fost raportate de cazinouri către Oficiu, fapt pentru care au fost aplicate sancţiuni  semnificative. În anul 2013, în cursul activității de supraveghere nu au fost identificate astfel de situații, deși acțiunile de control au avut o tematică comprehensivă și au vizat punctual identificarea operațiunilor de acest gen. În prezent, dacă o astfel de situaţie ar fi identificată de inspectorii de specialitate ai O.N.P.C.S.B., conform HG 298/2013 privind Regulamentul de organizare și funcționare a Comitetului de Supraveghere din cadrul ONJN, instituţia noastră ar solicita în regim de urgenţă revocarea sau suspendarea licenței de organizare a jocurilor de noroc și/sau autorizației de exploatare a jocurilor de noroc, pentru nerespectarea legislației privind CSB/CFT, constatată prin acte administrative (documente de control) emise de O.N.P.C.S.B., pe lângă sancţiunea contravenţională.

 

Aveți statistici sau informații legate de industria noastră de gaming care să reflecte fenomenul infracțional privind spălarea banilor? Cum stăm? Avem motive de îngrijorare sau actorii noștri de pe piața de gaming sunt „cuminți”?

Numărul verificărilor la fața locului (inspecţiile on-site) a scăzut în timp, deoarece activitatea cazinourilor s-a redus pe fondul crizei economice (inclusiv numărul cazinourilor s-a redus în ultimii ani).

În cadrul controalelor efectuate la cazinouri în anul 2013 (5 cazinouri au fost verificate de către inspectorii de control din cadrul O.N.P.C.S.B.), au fost aplicate sancțiuni pentru încălcarea prevederilor Legii 656/2002 republicată, astfel: 2 sancțiuni privind încălcarea obligației de raportare a tranzacțiilor cu numerar (art. 5 alin. 7) și 4 sancţiuni pentru încalcarea obligației de păstrare a evidențelor operative și secundare pentru o perioadă de 5 ani (art. 19). Sancțiunile aplicate în acest caz au tins spre limita maximă prevăzută de Legea 656/2002 republicată. O.N.P.C.S.B. a observat că măsurile de combatere a SB/FT au fost aplicate de cazinouri, deşi acestea nu au fost cuprinzătoare.

În ceea ce privește numărul RTS-urilor trimise de cazinouri, acesta a scăzut în perioada 2011-2013, concomitent cu reducerea numărului cazinourilor din România în ultimii 3 ani cu aproximație 75%. De asemenea, activitatea economică a cazinourilor s-a redus, mai mult de jumatate bazându-se pe linii de creditare acordate de societățile-mamă. Acest fapt se poate observa inclusiv din scăderea numărului de RTN-uri (rapoarte de tranzacţii în numerar), dar mai ales din valoarea cumulată a acestora din ultimii ani.

O.N.P.C.S.B. a fost implicat activ în seminarii de instruire, care au avut ca tematică identificarea vulnerabilităților și elementelor de suspiciune din acest domeniu. Instruirile au avut în vedere creşterea calității RTS-urilor transmise de cazinouri, pentru a fi bazate pe elemente și/sau indicii concrete.

 

Cum ați caracteriza rolul Oficiului Național pentru Jocuri de Noroc pentru piața noastră de gambling?

Având în vedere că în cursul anului 2013 a intrat în vigoare o nouă legislaţie privind supravegherea jocurilor de noroc (OUG nr.20/2013), inclusiv a cazinourilor, eficienţa implementării acesteia va putea fi evaluată începând cu anul 2014. Sectorul cazinourilor a salutat înfiinţarea Oficiului Naţional pentru Jocuri de Noroc (ONJN). Supravegherea prudenţială efectivă a ONJN va fi o provocare şi vor trebui întărite cadrul legal şi măsurile de reglementare ale ONJN. Legislaţia nu acoperă cazinourile on-line, totuşi sunt planificate revizuiri ale acesteia.

Precizăm că aplicarea corectă a măsurilor de cunoaștere a clientelei, numirea ofițerilor de conformitate din cadrul cazinourilor, în conformitate cu prevederile legislației privind prevenirea spălării banilor, prezența unui reprezentant al O.N.P.C.S.B. în Comitetul de Supraveghere, efectuarea unei analize aprofundate a condițiilor pe care autoritatea le are în vedere la autorizare, precum și existența unui corp de inspectori specializați din cadrul ONJN crează premisele unui risc scăzut în ccea ce privește spălarea banilor în acest domeniu.

 

Care este “Strategia Națională de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor” cu aplicabilitate în cadrul industriei noastre de gambling?

În paralel cu acțiunile de control specifice, O.N.P.C.S.B. va continua organizarea evenimentelor de formare profesională/instruire cu angajatii caziourilor, întâlniri de specialitate cu asociațiile de profil și va participa la conferințele organizate de asociaţiile de profil din acest domeniu. Sau la mesele rotunde de dezbatere pe probleme de interes comun cu Oficiul Naţional  pentru Jocuri de Noroc (ONJN).

Principalul obiectiv al O.N.P.C.S.B. în relaţia cu agenţii economici din piaţa de gambling vizează implementarea unui sistem de abordare pe bază de risc pentru acest sector, precum și creșterea numărului şi calităţii RTS-urilor transmise către Oficiu. Desigur, un astfel de obiectiv poate fi atins prin 2 tipuri de acțiuni: prevenţie şi combatere. Dacă ne referim la prevenţie, atunci putem asigura operatorii economici că Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor este un partener deschis la dialog pentru aplicarea corespunzătoare a legislaţiei în materie, dar ca în orice domeniu, combaterea are o importanţă semnificativă sens în care acţiunile de control vor fi intensificate în anul 2014.

 

Cu siguranță este mai ușor și mai ieftin să previi decât să combați. Care este mesajul pe care-l adresați celor implicați pe piața noastră de jocuri de noroc, ținând cont de realitatea exprimată de mine mai sus?

Instruirea personalului din zona de compliance pentru o aplicare corespunzătoare a măsurilor standard, simplificate sau suplimentare de cunoștere a clientelei care să permita identificarea, după caz, a beneficiarului real al tranzacţiilor şi pe cale de consecinţă, raportarea către Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor a acestor tranzacţii suspecte.